新安股份 基金要闻 「洛阳钼业」市场大幅震荡,该如何做好投资?

「洛阳钼业」市场大幅震荡,该如何做好投资?

今年以来,市场波动很大。在低利率和新资产管理规定的背景下,传统理财总量不断减少的同时,争取更高回报的难度不断加大,投资风格稳健的理财产品差距不断扩大。在这种环境下,如何做好投资,实现财富的稳步增长,成为2021年许多居民的难题。

西格尔教授曾在《股市长线法宝》一书中写道:“即使债券的收益率低于股票,我们仍然可以使用债券来分散投资组合,降低其整体风险。”股票和债券本身存在一定的负相关性,可以平滑投资组合波动。

在传统净值领域已经深入培育了20多年的基金,公开发行的管理能力显示出优势。与净值理财产品策略类似的“类固定收益”公募产品,可能满足居民稳健的投资需求,成为市场理财替代的新选择。

“固定收益”兼具进攻和防守能力

“固定收益”产品主要投资于固定收益资产,努力提供相对稳定的基本收益;同时辅以股权资产,力求抓住机遇,适当增加收益,使整体组合达到“稳中求进”的效果。

「固定收益」产品过去的表现如何?我们选取了“固定收益”的典型代表——,它是指数,基金,的混合式部分债务,并与代表股票市场的上证综指进行了比较。

首先,从过去10年每个自然年区间来看,基金和指数,这两个混有部分债务的国家,在股市好的年份并没有跑赢上证综指,但总体上表现稳定。

市场大幅震荡,该如何做好投资?

(来源:风,截至2021年3月8日)

其次,从持有期来看,部分债务混合型基金指数的持有期越长,其相对上证综指的优势越明显。

市场大幅震荡,该如何做好投资?

(数据来源:风,去年指2020年3月9日,-, 2021年3月8日,以此类推)

从指数近10年的走势图可以看出,基金指数,这种混合型的部分债务整体表现相对稳定,呈现出“稳中求进”的特点。

市场大幅震荡,该如何做好投资?

(来源:风,2011年3月9日,-,2021年3月8日)

在整体市场表现低于预期、A股风格的出现大幅调整的情况下,投资者可以评估自己的风险承受能力、投资期限和投资目标,不要过度关注关注,的短期市场热点,选择回报高的产品,因为投资回报和风险并存。在明确亏损范围、投资目标和流动性需求的情况下,制定合理的投资计划,或者增加“固定收益”产品,相对提高抵御风险的能力。

那么,什么样的人可以在考虑风险匹配的基础上,考虑分配“固定收益”,进行合理的资产调整呢?

第一,前期权好处太多,可以考虑适当调整仓位,增加“固定收益”产品;

第二,传统理财客户受到低利率和新资产管理规定的影响。目前,收入逐渐下降化,名额稀缺。可以考虑选择“固定收益”产品进行理财替代;

第三,如果你想在震荡市场找到新的投资目标,你不妨考虑分配“固定收益”。

代销银行品牌创造稳健投资的新选择

一直以来,银行都是金融消费者心目中值得信赖的机构,追求稳定的风格是金融普通消费者更好的选择

据了解,民生银行(600016,古吧)为了满足客户资产配置需求,追求稳健风格,新打造“民生岩”主品牌,取代理财,为客户提供新的选择。

该品牌的所有产品均由M的专业团队在整个市场的7000多个基金进行挖掘

  近日,民生银行挑选了汇添富基金旗下一款产品,推出“民生磐石”系列的一款精品“固收+”——汇添富稳健盈和一年持有混合基金,料将成为震荡行情下较好的“避风港”选项。

  汇添富稳健盈和一年持有混合基金拟由汇添富股债混合团队领军人物吴江宏掌舵。吴江宏具备近10年证券从业经验(其中近5年投资经验),是汇添富自主培养的“固收+”代表基金经理。他具备良好的宏观研究和信用分析功底,对于纯债、转债、股票等各类资产有持续深入的跟踪研究,擅长从“组合”角度进行资产配置及整体风险暴露的有效把握,在主动控制回撤的前提下力争获取持续亮眼的超额收益。

  数据显示,吴江宏代表产品取得了亮眼的成绩。汇添富可转换债券A过去5年业绩位居同类基金第2名,汇添富双利债券A过去1、3、5年业绩均位居同类前20%。(详细排名来源及规则见文末风险提示*)

  吴江宏表示,“固收+”组合可复制的稳定收益来源于精选个券,“我们力争通过持有高质量的信用债,来获取稳定的票息;通过精选高质量的股票,力争获得公司中长期成长的收益,让‘+’更饱满。”

  汇添富稳健盈和一年持有混合基金的公开资料显示,基金投资于股票资产占基金资产的比例为0-30%,力争在债券底仓的基础上增厚收益,发挥“进可攻、退可守”的特色。此外,基金设立了一年最短持有期,既能帮助投资者避免盲目的“追涨杀跌”,相对稳定的规模也有利于基金经理更好地把握投资机会。

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  *注:排名数据来源:“中国银河证券基金研究中心”官网中的“中国公募基金长期业绩榜单”,过去1年指2020/1/1-2020/12/31,过去3年指2018/1/1-2020/12/31,过去5年指2016/1/1-2020/12/31,榜单发布时间为2021/1/1,可转换债券基金分类为“可转换债券型基金(A类)”,过去5年在同类15只基金中排名第2;双利债券基金分类为“普通债券型基金(二级)”,过去1、3、5年同类排名分别为:43/238、30/181、15/99,评价规则及详细榜单请参见银河证券基金研究中心官网。

  基金有风险,投资需谨慎。基金管理人管理的其他基金的业邦尼股票配资绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资人应当仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等法律文件以详细了解产品信息。本基金属于中等风险等级(R3)产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者,客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时,应以代销机构的风险评级规则为准。本产品由汇添富基金管理股份有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本基金对于每份基金份额设置一年的最短持有期,在最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请。吴江宏管理的其他产品业绩及基准表现如下:汇添富双利债券A(20190928起管理)2014-2020各年度业绩及基准表现分别为:1.75%/5.71%、14.31%/4.19%、-0.88%/-1.63%、4.91%/-3.38%、-2.15%/4.79%、16.76%/1.31%、13.21%/-0.06% ;汇添富可转换债券A(20150717起管理,与胡奕共同管理)2011-2020年度业绩及基准表现分别为-1.60%/-9.00%、0.91%/3.13%、-1.41%/-2.10%、82.23%/46.72%、-14.43%/-17.34%、-9.99%/-9.86%、11.26%/1.23%、-9.95%/-2.54%、33.33%/21.34%、20.77%/6.25%。添富添福吉祥混合(20190928起管理,与赵鹏程、胡奕共同管理)2017-2020各年度业绩及基准表现分别为:5.65%/0.49%、-1.15%/-1.23%、9.40%/8.26%、11.57%/5.32%;添富盈润混合A (20190928起管理,与赵鹏程、胡奕共同管理)2017-2020各年度业绩及基准表现分别为:5.73%/0.16%、-0.56%/-1.23%、14.67%/8.26%、14.53%/5.32%;汇添富绝对收益定开混合A(与顾耀强共同管理)2017-2020各年度业绩及基准表现分别为:8.60%/1.20%、3.59%/1.50%、14.22%/1.50%、 8.72%/1.50% ;汇添富6月红定期开放债券A(20190928起管理)2016-2020各年度业绩及基准表现分别为:3.07%/-0.62%、5.39%/-0.87%、1.31%/1.78%、7.58%/4.79%、 12.17%/2.62% ;汇添富保鑫混合(与胡奕共同管理)由汇添富保鑫保本转型而来,转型后基金合同于2019年10月15日正式生效,2019-2020年度业绩及基准表现分别为:1.43% /2.12% 、 9.15%/13.50% 。汇添富稳健睿选一年持有混合成立于2021/3/4,不满6个月故不披露业绩。数据来源:基金各年年报及2020年四季报,截至2020/12/31。

(责任编辑:陈状 )

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作者: 洛阳钼业

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